Zasady ładu korporacyjnego

Oświadczenie o stosowaniu Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych

Zarząd Banku Spółdzielczego w Oleśnicy oświadcza, że Bank i jego organy w zakresie swoich kompetencji będą stosować Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych przyjęte uchwałą Komisji Nadzoru Finansowego Nr 218/2014 z dnia 22 lipca 2014 roku (Dz. Urz. KNF poz. 17), stanowiące załącznik do niniejszego oświadczenia. Zasady określają relacje wewnętrzne i zewnętrzne Banku, w tym relacje z Klientami, Udziałowcami, ich organizację, funkcjonowanie nadzoru wewnętrznego oraz kluczowych systemów i funkcji wewnętrznych, a także organów statutowych Banku.
Zarząd Banku Spółdzielczego w Oleśnicy informuje, że w stosowaniu powyższych Zasad uwzględnił zasadę proporcjonalności wynikającą ze skali, charakteru działalności, specyfiki banku oraz jego możliwości technicznych i organizacyjnych. W związku z powyższym informuje o odstąpieniu od stosowania częściowo następujących Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych:

  1. §  8 ust. 4 w części dotyczącej zapewnienia możliwości elektronicznego aktywnego udziału w posiedzeniach organu stanowiącego.
    Uzasadnienie: Powołując się na zasadę proporcjonalności wynikającą ze skali, charakteru działalności oraz specyfiki działalności prowadzonej przez Bank, odstępuje się od przestrzegania zasady dotyczącej umożliwienia elektronicznego udziału wszystkim członkom w posiedzeniach organu stanowiącego. W ocenie Banku spełnienie powyższej zasady nie znajduje zastosowania przy uwzględnieniu specyfiki działalności banku spółdzielczego, którego większość właścicieli stanowią mieszkańcy lokalnego środowiska. Ponadto zgodnie ze Statutem Banku zawiadomienia członków o czasie, miejscu i porządku obrad Zebrania Przedstawicieli wysyłane są za zwrotnym potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym, co najmniej 14 dni przed terminem obrad.  Tak uregulowany sposób informowania członków Banku gwarantuje możliwość ich osobistego uczestnictwa w Zebraniu Przedstawicieli. Bank nie jest przygotowany pod względem technicznym i organizacyjnym do wykonywania tej zasady. Dodatkowo jej wprowadzenie wiąże się ze znacznymi kosztami, które w ocenie Banku są nieuzasadnione. Powyższe uzasadnia rezygnację z organizacji posiedzeń organu stanowiącego poprzez zdalny, elektroniczny udział członków.

  2. § 11 dotyczącego transakcji z podmiotami powiązanymi.
    Uzasadnienie: Bank nie posiada podmiotów powiązanych w rozumieniu obowiązujących przepisów prawa.

  3.  § 12 ust. 1 i 2 dotyczącej odpowiedzialności udziałowców za niezwłoczne dokapitalizowanie Banku w sytuacji, gdy jest to niezbędne do utrzymania kapitałów własnych Banku na poziomie wymaganym przez przepisy prawa lub regulacje nadzorcze, a także, gdy wymaga tego bezpieczeństwo Banku.
    Uzasadnienie: Członek spółdzielni uczestniczy w pokrywaniu jej strat do wysokości zadeklarowanych udziałów. Bank nie będzie wdrażał tej zasady, z uwagi na fakt, że:
    • ustawa z dnia 16 września 1982 roku Prawo spółdzielcze nie przewiduje   możliwości nałożenia z góry obowiązku deklarowania dalszych udziałów na pokrycie strat spółdzielni, w wysokości z góry nieokreślonej, szczególnie w sytuacji, gdy fundusz udziałowy spółdzielni i liczba członków jest zmienna;  
    • nałożenie takiego obowiązku spowodowałoby brak możliwości pozyskiwania kolejnych udziałowców, względnie ryzyko utraty tych, którzy obecnie są udziałowcami;
    • Zebranie Przedstawicieli jest władne dokonać zmiany Statutu Banku, poprzez zwiększenie minimalnej ilości udziałów i zapewnić w ten sposób możliwość utrzymania kapitałów na wymaganym poziomie.
  4. §§ 13 i 19 dotyczące organu zarządzającego i nadzorującego.
    Uzasadnienie: Bank Spółdzielczy w Oleśnicy stosuje zasady bardziej rygorystyczne niż wynikające z powyższych przepisów Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych.

  5.  § 22 ust. 1 i 2 oraz ust. 4 - 6 w części dotyczącej komitetu audytu i odpowiedniego udziału członków niezależnych w składzie organu nadzorującego.
    Uzasadnienie: W art. 86 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym, zwolniono banki spółdzielcze z konieczności tworzenia komitetu audytu. Zgodnie z ustawą z dnia z dnia 16 września 1982 r. Prawo spółdzielcze do rady nadzorczej mogą być wybierani wyłącznie członkowie spółdzielni. Jeżeli członkiem spółdzielni jest osoba prawna, do rady może być wybrana osoba niebędąca członkiem spółdzielni, wskazana przez osobę prawną.

  6.  § 25 ust. 1 w zakresie dotyczącym częstotliwości posiedzeń Rady Nadzorczej.
    Uzasadnienie: W Banku Spółdzielczym w Oleśnicy przyjęto, że Rada Nadzorcza Banku nadzoruje jego działalność w sposób cykliczny i trwały, a posiedzenia odbywają się w zależności od potrzeb nie rzadziej niż sześć razy w roku.

  7. §§ 53-57 dot. wykonywania uprawnień z aktywów nabytych na ryzyko klienta.
    Uzasadnienie: Bank Spółdzielczy w Oleśnicy nie posiada w ofercie usług tego typu.


Oleśnica, dnia 22 maja 2017r. 

Zarząd

Banku Spółdzielczego w Oleśnicy

 

Załączniki

Zasady ładu korporacyjnego

plik w formacie pdf rozmiar 395.23 KB

Struktura organizacyjna Banku

plik w formacie pdf rozmiar 278.69 KB

Polityka Informacyjna dotycząca adekwatności kapitałowej

plik w formacie pdf rozmiar 125.40 KB

 

Strona korzysta z plików cookie w celu realizacji usług zgodnie z Polityką prywatności.

Niedokonanie zmian ustawień na ustawienia blokujące zapisywanie plików cookies jest jednoznaczne z wyrażeniem zgody na ich zapisywanie.